Carbono Oculto mira ex-diretor do Banco Genial e R$ 120 milhões em fundos

O Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado (Gaeco) do Ministério Público de São Paulo e a Receita Federal deflagraram na manhã de 24 de setembro de 2026 a terceira fase da Operação Carbono Oculto, batizada de Crédito Oculto. A ação cumpriu mandados de busca e apreensão em sete estados, com a maior parte dos endereços em São Paulo, e apura lavagem de dinheiro e organização criminosa na aquisição da Tobras Distribuidora de Combustíveis, conhecida como Terrana, uma das maiores do país.

Entre os alvos estão Humberto Arthur Tupinambá Neto, ex-executivo do Banco Genial, seus irmãos André e Bruno Tupinambá, e o empresário Antonio Carlos Freixo Junior, dono da Entre Investimentos e delator no caso do Banco Master. Os mandados foram autorizados pela 2ª Vara Criminal de Catanduva, e participam da operação a Procuradoria-Geral do Estado de São Paulo, a Secretaria da Fazenda paulista e as polícias Civil e Militar.

A cobertura de centro relatou em detalhe a engenharia financeira descrita pelos investigadores. Mais de R$ 120 milhões teriam circulado por contas de passagem em empresas como Aster Petróleo, SM Serviços Empresariais, Duvale Distribuidora e Usina Itajobi antes de chegar à estrutura que comprou a distribuidora. As holdings Berna e Branson, abertas com capital social de R$ 1 mil poucas semanas antes das transações, emitiram cédulas de crédito bancário de R$ 60,5 milhões e R$ 99,8 milhões junto ao Banco Genial. Documentos citados por essa cobertura apontam ainda uma operação de cerca de R$ 370 milhões em direitos creditórios de uma usina sucroalcooleira, um aporte de R$ 100 milhões que passou em poucos minutos por contas de três empresas do grupo, e uma empresa financeira que movimentou aproximadamente R$ 11,6 bilhões entre 2021 e 2025.

Veículos de direita enfatizaram o elo entre a apuração e o escândalo do Banco Master, de Daniel Vorcaro, e o fato de o delator premiado daquele caso ter virado alvo de busca. Nessa leitura, o ponto central é a contaminação da economia formal por recursos de origem ilícita e a distorção da concorrência contra quem paga imposto no setor de combustíveis, com a operação descrita como avanço sobre a engenharia financeira do grupo, e não apenas sobre a ponta do varejo.

Veículos de esquerda não produziram cobertura própria do caso até o momento. A partir dos mesmos documentos, a leitura provável desse campo enfatizaria a responsabilidade de banco, fundos e fintechs que abriram caminho para o dinheiro do crime organizado, a insuficiência da autorregulação privada e a necessidade de fiscalização estatal mais firme sobre operações atípicas, além do custo social de um esquema que fases anteriores da mesma investigação associaram ao PCC.

Os recortes convergem num ponto: a apuração deixou de perseguir apenas postos e refinarias e passou a mirar operadores do mercado financeiro, apontados como prestadores de serviço de lavagem à disposição de múltiplos grupos criminosos. O Banco Genial afirmou que Humberto Tupinambá foi destituído em maio de 2026, que entregou ao Gaeco as informações sobre o Fundo Radford e as holdings Berna e Branson, que comunicou as operações ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras, que abriu inspetoria interna e que renunciou à administração do fundo. O Instituto Combustível Legal divulgou nota em apoio à operação.

Ainda não se sabe quanto do dinheiro movimentado será bloqueado, se haverá denúncia contra os executivos alvos desta fase e qual o efeito do caso sobre o acordo de delação de Antonio Carlos Freixo Junior. Roberto Augusto Leme da Silva, o Beto Louco, e Mohamad Hussein Mourad, o Primo, apontados como chefes da organização, seguem foragidos e não estavam entre os alvos das buscas; por meio de suas defesas, disseram desconhecer os fatos em investigação. As defesas da Entre Investimentos, da Terrana e de Humberto Tupinambá não se manifestaram, e as medidas foram concedidas em fase cautelar, sem juízo definitivo de culpa.